¡Resuelve hoy tus impuestos atrasados!

Comprender las consecuencias de no pagar tus impuestos

Tener deudas tributarias pendientes o impuestos atrasados puede acarrear diversos problemas fiscales, incluidas importantes sanciones tributarias. El IRS y la mayoría de los estados ofrecen diversos métodos para limitar las acciones de cobro y las sanciones a los contribuyentes en apuros económicos que deben impuestos. A continuación se exponen las distintas consecuencias y soluciones de tener deudas.

Consecuencias

Las consecuencias de la deuda tributaria varían significativamente en función de la situación del contribuyente. Uno de los factores de consideración más importantes es si se han declarado impuestos. La sanción por tener deudas tributarias no declaradas es diez veces mayor que tener deudas por sí solas. Si los impuestos siguen atrasados, el IRS y la mayoría de los estados siguen un procedimiento de recaudación estándar para la mayoría de los contribuyentes que suele acabar con embargos y gravámenes. A continuación encontrarás detalles sobre las sanciones fiscales y otras posibles acciones de cobro que Hacienda emprenderá con las deudas.

Sanciones fiscales impagadas y no presentadas

Cuando no se han presentado los impuestos antes de la fecha de vencimiento, y se adeudan impuestos, pueden dar lugar a que Hacienda cobre algunas de las sanciones fiscales más elevadas. La multa que el IRS cobra por los impuestos no presentados con un saldo a pagar es la multa por no presentar los impuestos. La multa por no presentar la declaración suele ser del 5% del importe del impuesto adeudado cada mes, con una multa máxima del 25%. Si la declaración de la renta se presenta 60 días o más después de la fecha de vencimiento (o de la fecha de vencimiento prorrogada), la multa mínima exigible es la menor de 135 $ o el 100% del importe de la deuda tributaria.

Si no se presentan los impuestos, el IRS y muchos estados presentarán una declaración sustitutiva en nombre del contribuyente para determinar la deuda tributaria y las sanciones. En la mayoría de las situaciones, el importe liquidado será más importante con una declaración sustitutiva que si el contribuyente la presentara él mismo, porque las deducciones y los créditos estarán limitados. Cuanto mayor sea la cuota tributaria, mayores serán las sanciones fiscales.

Sanciones fiscales impagadas (si la declaración de la renta se presentó en plazo)

La multa fiscal por adeudar impuestos pero presentarlos a tiempo es significativamente menor que por adeudar impuestos con declaraciones de la renta sin presentar. La sanción por tener una deuda tributaria atrasada se llama sanción por impago, que se cobra a 1/2 del 1% de la cuota tributaria cada mes (o parte del mes) que los impuestos permanezcan atrasados. El importe máximo de esta sanción es el 25% de la deuda.

Si solicitaste una prórroga para presentar los impuestos, no se te cobrará la multa por impago si el 90% de los impuestos adeudados se pagan antes de la fecha de vencimiento original y el saldo restante se paga antes de la fecha de vencimiento de la prórroga.

Cómo resolver los impuestos atrasados

Resolver los impuestos morosos es crucial para evitar más sanciones y consecuencias legales, como la evasión fiscal, el fraude fiscal o las acciones ejecutivas de recaudación de impuestos. Los contribuyentes pueden buscar acuerdos con el IRS o las autoridades fiscales locales para establecer planes de pago o negociar ofertas de compromiso para saldar sus deudas.