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gravamen fiscal

¿Qué es un gravamen fiscal?

Cuando descuida o no paga una deuda tributaria, un gravamen fiscal federal se convierte en el reclamo legal del gobierno contra su propiedad.

Un gravamen fiscal es un tipo de gravamen legal que se crea por ministerio de la ley y no requiere el consentimiento o un acuerdo de garantía con el deudor. Por lo general, en una transacción de financiamiento, se le pide al prestatario que elimine cualquier gravamen fiscal presentado contra cualquier parte del préstamo o cualquiera de sus activos antes de la fecha de cierre.

Cuando el IRS decide que tiene impuestos federales impagos, puede presentar un gravamen fiscal en su contra. Si no ha pagado una cantidad pendiente de impuestos anualmente cada mes de abril, puede esperar que este proceso comience rápidamente. Esto incluye el monto que supuestamente debe y los costos, multas e intereses adicionales que se hayan acumulado. Un gravamen fiscal significa que:

  • El gobierno tiene un reclamo legal sobre su propiedad para resolver una deuda pendiente
  • El IRS puede aplicarlo contra un individuo o una empresa
  • Su propiedad no puede ser incautada automáticamente, pero el gravamen significa que las autoridades fiscales obtienen los primeros derechos sobre su propiedad sobre cualquier otro acreedor que pueda tener (incluido el banco si debe una hipoteca)
  • El gravamen fiscal permanecerá vigente hasta que haya pagado el monto total adeudado más cualquier cargo adicional e interés, o hasta que expire el plazo de prescripción de la deuda.
  • Si cumple con los requisitos de la Iniciativa Fresh Start del IRS, es posible que pueda eliminar el embargo preventivo

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Julie Mccarthy - 08/03/2020

¿Cómo detengo un gravamen fiscal?

El primer curso de acción es asegurarse de que todos los impuestos estén actualizados y presentados a tiempo. Si está al tanto de una próxima factura de impuestos que sabe que no podrá pagar, es una idea mucho mejor hablar con el IRS por adelantado. Ellos podrán elaborar un plan de pago con usted. Esto no solo le dará un respiro financiero, sino que puede evitar que tenga que vivir sin algunas de las severas restricciones que impone un gravamen fiscal en su vida. inscribirse en un plan de pagos indica que está haciendo un esfuerzo para pagar lo que debe y puede ayudar a detener una temida Recaudación de impuestos sucediendo, donde los activos son incautados y vendidos. Este proceso puede ser muy angustioso, por lo que es mucho mejor evitarlo. Es más inteligente evitar el riesgo asegurándose de que sus asuntos fiscales estén en orden, confiando en una empresa de confianza y comprobando que tiene suficientes impuestos deducidos de su cheque de pago mensual para cubrir su factura de impuestos esperada. El IRS generalmente se pondrá al día con las personas relativamente rápido; si este es el caso, terminará debiendo mucho más que la cantidad inicial. Así que es mejor trabajar con el IRS en un plan de pagos que tener las cosas escalar al nivel de recibir un gravamen fiscal.

Evitar un gravamen fiscal: lo que debe hacer

Por mucho que a veces nos moleste pagarlos, los impuestos son una parte inevitable de la vida, y si no los paga, el resultado es una deuda tributaria inevitable. Esta es una situación estresante con la que lidiar y puede afectar gravemente su calidad de vida. Desafortunadamente, muchas personas pasan por este proceso: el IRS estima que 10 millones de personas cada año enfrentan sanciones fiscales. Si se encuentra en esta situación, el mejor curso de acción es resolver los asuntos lo más rápido posible, y el apoyo y la orientación de una firma de impuestos profesional son fundamentales para solucionarlo todo.

Recibir la notificación de un gravamen fiscal puede ser una experiencia estresante. Pero, ¿cómo afecta realmente su vida diaria y sus finanzas? Recibir un gravamen fiscal es una experiencia muy seria que impactará su vida.

  • Es posible que no pueda obtener crédito. Si bien un gravamen fiscal ya no aparece en su informe de crédito como solía hacerlo, el IRS aún puede presentar un aviso público que los acreedores pueden buscar al procesar una nueva solicitud de crédito
  • Se aplica no solo a los activos que ya posee (cosas como propiedades, automóviles, acciones y acciones), sino también a cualquiera que adquiera mientras el embargo preventivo esté vigente
  • Su propiedad comercial y sus cuentas también son responsables
  • Si está realizando una venta de casas o un proceso de remortgaging, esto podría verse en peligro. Es probable que los detalles de su gravamen fiscal aparezcan durante las búsquedas de títulos, y cualquier capital que tenga en la propiedad deberá pagarse la deuda para cerrar la venta.
  • Si está en proceso de declararse en quiebra, tenga en cuenta que este proceso no invalida automáticamente el efecto del embargo preventivo. Es posible que aún sea responsable de su deuda tributaria restante incluso después de haber sido declarado insolvente.
  • Es posible que un gravamen fiscal pendiente también afecte su capacidad de conseguir trabajo, ya que muchos empleadores no contratarán personal nuevo con sentencias federales.
  • Es posible que ya no tenga autorización de seguridad para salir del país, por lo que es probable que sus planes de viaje estén restringidos.
  • Su tiempo será absorbido, ya que lidiar con un gravamen fiscal pendiente puede ser complicado por su cuenta. Los contribuyentes atrasados ​​a menudo se colocan en un proceso de cobranza automatizado. Esto puede significar horas en espera con los centros de llamadas o incluso tratar con visitas en persona de agencias de cobranzas que pueden haber sido asignadas a su caso.
  • Si no puede resolver su gravamen fiscal rápidamente, la situación podría escalar a un impuesto Embargo, que es algo más con lo que debe lidiar y tiene un impacto más grave.
  • Si la situación no se resuelve en absoluto, puede llevarlo a enfrentar cargos criminales que afectarán gravemente su vida

Se necesitará orientación profesional de una firma de impuestos experimentada y debidamente calificada para guiarlo a través del proceso. Es muy importante resolver su gravamen impositivo lo más rápido posible, ya que los intereses y otros cargos continúan acumulándose mientras el caso está en curso, lo que significa que el monto final adeudado aumenta cada vez más. Entonces, ¿cómo puede resolver el caso rápidamente?

  • Pago inmediato de todas las cantidades adeudadas, incluidos intereses y cargos adicionales
  • Presentación de una "oferta de compromiso". Esto puede permitirle liquidar su deuda tributaria con el IRS por menos del monto total adeudado. Puede ser una opción si no puede pagar su responsabilidad total debido a circunstancias reducidas, o si pagarlos constituiría una dificultad financiera significativa
  • Arreglo de un Plan de pagos a plazos, que es un plan para pagar el monto adeudado durante un período de tiempo
  • Calificando para el IRS Fresh Start Programa si cumples con los requisitos
  • Descarga de propiedad: si puede obtener un Certificado de descarga, puede vender propiedad sin embargo.
  • Subordinación: esta es una aplicación que permite a otros acreedores adelantarse al IRS en la cola de pago, como cuando una hipoteca o un préstamo es crítico. No elimina el gravamen.
  • Retirada: eliminación de la notificación pública que asegura que el IRS no compite con otros acreedores por los derechos de su propiedad

Hay muchas opciones a considerar, y puede ser un poco abrumador. Es por eso que la orientación experta de una empresa como Clean Slate Tax realmente puede ayudarlo a resolver los asuntos de la mejor manera posible. Una vez que su gravamen se pague por completo, el IRS liberará su retención en sus cuentas y propiedades dentro de los 30 días.

Mucha gente se pregunta qué sucede realmente cuando se declara un embargo fiscal. La línea de tiempo de los eventos es individual en cada caso, ya que se ve afectada por sus circunstancias personales. Sin embargo, hay algunos puntos fijos que se aplicarán a su caso.

  • Las multas y la acumulación de intereses están fechadas para comenzar de inmediato. Esto significa que si no ha pagado su factura de impuestos en su totalidad antes del 15 de abril, el IRS comenzará a cobrar intereses sobre cualquier cantidad que deba a partir de este momento.
  • La tasa de porcentaje anual (APR) del interés pagado sobre su deuda es generalmente del 5% o 6%
  • El IRS también puede cambiar un cargo por pago atrasado. Esto es 0.5% del monto pendiente por mes, hasta un máximo de 25% del total adeudado.
  • Dentro de 3 meses, es probable que reciba una notificación del IRS de que debe pagar un saldo, aunque pueden comenzar tan pronto como un mes después de la falta de pago. Puede recibir una serie de cartas de recordatorio, cada vez con un tono más serio.
  • Dentro de 6 meses, se emitirá un gravamen fiscal oficial, aunque esto podría ser mucho antes. Esto reclama sus activos en un sentido legal y garantiza el primer pago si se venden.
  • Su cuenta puede transferirse a una agencia privada de cobro de deudas. Si esto sucede, el IRS le enviará una notificación con los datos de contacto de la agencia de cobro, o pueden contactarlo usted mismo.
  • Si debe una cantidad significativa, su caso puede ser asignado a un Oficial de Ingresos. Este es un funcionario del IRS que sale al campo y recauda impuestos en nombre de la autoridad. Por lo general, este paso solo se da en casos extremos donde se deben decenas de miles de dólares o más.
  • En un plazo de 3 a 6 meses, si el caso sigue sin resolverse, el Departamento de Estado puede optar por revocar su pasaporte para que deje de viajar. los Recaudación de impuestos puede emitirse en este punto, y podría tener que lidiar con cosas como vehículos incautados y vendidos en una subasta.

La única forma de evitar un gravamen o gravamen fiscal es pagar sus impuestos atrasados. Trabajar con el equipo de recolección. Por favor, proporcióneles todo lo que soliciten. Póngase en contacto con ellos si se comunican con usted. Con respecto a un Plan de pago del IRS, su saldo de impuestos aún acumulará intereses y multas hasta que se pague. Aún así, si permite que el IRS tome al menos tres pagos consecutivos de su cuenta bancaria (un débito directo plan de pagos a plazos), puede convencer al IRS para que retire el gravamen fiscal federal del registro público. Todavía tendrá que pagar su deuda tributaria, por supuesto. Para obtener un plan de pago, puede solicitarlo directamente en el sitio web del IRS. Las tarifas oscilan entre $0 y $225, según el programa y sus ingresos.

Puede solicitar una oferta de compromiso si desea liquidar sus impuestos atrasados ​​por menos del monto total que debe. Las auditorías del IRS generalmente aceptan menos de la mitad de las solicitudes que reciben anualmente. No será considerado si presentó todas sus declaraciones de impuestos y realizó los pagos de impuestos estimados requeridos para el año en curso (vea cómo hacerlo aquí). Tampoco se permiten quiebras ni auditorías. 

No es una opción atractiva, pero la bancarrota a veces puede eliminar la deuda tributaria. Sin embargo, es un proceso largo con muchas limitaciones y no siempre tiene éxito.

Toma Acción

Una vez que haya procesado su factura de impuestos, debe tomar medidas, incluso si no puede pagar la cantidad adeuda. Ignorar la situación ciertamente no hará que desaparezca, pero lo hará aún más difícil al llevarlo a acumular intereses, multas por pago atrasado y otros cargos que aumentan la cantidad adeuda y lo dejan más lejos de ser ordenado. Las sanciones por no declarar impuestos pueden dar lugar a cargos penales.

Archivo para una extensión

Si espera poder pagar, pero no puede hacerlo de inmediato, puede optar por solicitar una extensión. En esa situación, aún debe pagar la mayor cantidad posible de su saldo pendiente antes de la fecha límite de abril; esto le ayuda a evitar incurrir en cargos adicionales. Si no puede esperar pagar en absoluto dentro de un período de tiempo razonable, organizar un plan de pago con el IRS puede distribuir un poco los costos y aún así ayudarlo a evitar algunas de las consecuencias negativas de la falta de pago.

¿Cómo puedo obtener ayuda con mi gravamen fiscal?

Los asuntos de la deuda tributaria pueden ser difíciles de entender. La ayuda de un profesional con experiencia puede ser invaluable para guiarlo a través de las complejidades de su situación fiscal. Nuestro equipo tiene experiencia en navegar las formas a menudo difíciles de entender en que operan el IRS y las autoridades fiscales estatales y brindarle el mejor consejo para resolver el problema. Trabajaremos en estrecha colaboración con usted para comprender los detalles de sus circunstancias y recomendarle la opción que mejor le sirva. Contáctenos para elaborar un plan para resolver su deuda tributaria pendiente, deshacerse de su gravamen fiscal y quedar libre de deudas.