¡Maximice su reembolso con el Crédito Fiscal por Retención de Empleados (ERTC)!

Obtenga una consulta gratuita sobre el crédito fiscal por retención de parte de uno de nuestros profesionales de impuestos. ¡Obtenga ayuda fiscal ahora!

¿Qué es el impuesto a la retención de empleados?

• El Crédito fiscal por retención de empleados (ERTC, por sus siglas en inglés) es un crédito fiscal reembolsable diseñado para incentivar a los empleadores, incluidas corporaciones, nuevas empresas y empresas, a retener a los empleados en medio de circunstancias económicas desafiantes como la pandemia de COVID-19. Se introdujo como parte de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica del Coronavirus (CARES).

• Las empresas pueden beneficiarse del ERTC. Para calificar, una empresa debe haber experimentado un cierre total o parcial debido a una orden gubernamental relacionada con COVID o una disminución significativa en los ingresos brutos durante el trimestre calendario.

• El monto del crédito se calcula como un porcentaje de hasta una cierta cantidad de salarios calificados que un empleador paga a los empleados. Para 2021, el crédito fue igual al 70% de los primeros $10,000 en salarios y beneficios de salud pagados por empleado durante los dos primeros trimestres. Sin embargo, dado que el IRS actualiza las pautas periódicamente, se recomienda consultar el sitio web del IRS o consultar con un profesional de impuestos para conocer las regulaciones actuales.

• Los beneficios de reclamar el ERTC pueden ser sustanciales. Proporciona un flujo de efectivo inmediato a los empleadores al reducir su obligación tributaria sobre la nómina, y si el monto del crédito excede el impuesto sobre la nómina total adeudado, el exceso es reembolsable.

• El proceso de solicitud implica informar los salarios calificados totales y los costos de seguro de salud relacionados en su declaración trimestral de impuestos sobre la nómina (Formulario 941 del IRS). El IRS requiere documentación específica para respaldar su reclamo, incluidos los registros de cómo su empresa cumple con los requisitos de elegibilidad.

• La fecha límite para reclamar el ERTC varía según el cronograma de presentación de impuestos. Es recomendable presentar su reclamo lo antes posible para evitar perder la fecha límite.

• A pesar de sus beneficios, el ERTC tiene limitaciones. No se aplica a todos los salarios, y las estipulaciones se basan en el tamaño de la empresa y la magnitud de sus dificultades económicas. Además, los empleadores no pueden reclamar el ERTC por los salarios pagados a los empleados si utilizan los mismos salarios para calcular otros créditos fiscales.

• El uso del ERTC puede ayudar a un equipo a seguir trabajando, ayudando a las empresas a mantener su fuerza laboral o división y, por lo tanto, sus servicios durante tiempos difíciles. Al aprovechar el ERTC, las empresas como Colorado y otras pueden asegurarse de que sus empleados se sientan valorados y retenidos, fomentando un entorno de trabajo más estable y la cohesión del grupo.

• Recuerde que comprender y navegar por los créditos fiscales y las regulaciones puede ser complejo. Por lo tanto, se recomienda que consulte con un profesional de impuestos o una empresa como Clean Slate Tax para asegurarse de maximizar sus beneficios y cumplir con todas las pautas.

Cómo calificar para el crédito fiscal para empleados

Esta guía explorará el ERTC y ofrecerá información sobre las calificaciones, los beneficios, las limitaciones, el cálculo y la optimización.

Beneficios y limitaciones

• Ofertas alivios tributarios a las empresas que retienen a los empleados durante los períodos de interrupción financiera.
• Se puede reclamar trimestralmente, lo que agrega ahorros sustanciales a los resultados de una empresa.
• Sin embargo, está sujeto a reglas de calificación que pueden excluir ciertos negocios.
• Tampoco es reembolsable, lo que implica que una empresa solo puede compensar su obligación tributaria y no recibir un reembolso por encima de este monto.

Cálculo de los ahorros potenciales

• Depende del número de empleados, salarios y gastos elegibles.
• Calcule para optimizar los ahorros potenciales con precisión.

Determinación de gastos elegibles

• Los gastos elegibles generalmente incluyen salarios, costos del plan de salud y ciertos gastos generales.
• Comprender qué se consideran gastos elegibles es crucial para maximizar los ahorros fiscales.

Maximizando sus ahorros fiscales

• Asegurarse de que se informen todos los gastos elegibles puede maximizar significativamente los ahorros en impuestos.
• Además, documentar adecuadamente estos gastos puede generar mayores ahorros.

Errores comunes a evitar al reclamar

• Los errores comunes incluyen malinterpretar los criterios de elegibilidad y calcular mal los ahorros potenciales.
• No documentar adecuadamente los gastos elegibles puede generar oportunidades perdidas o posibles disputas con las autoridades fiscales.

Comprender el proceso de solicitud

• El proceso implica recopilar la documentación requerida, calcular con precisión el crédito y completar los formularios correctos del IRS.
• Requiere comprender la ley de Impuesto, asegurando que se cumplan todos los criterios de elegibilidad y siguiendo las pautas del IRS para reclamos de crédito.

Navegando por el ERTC: consejos para un proceso de solicitud exitoso

• Prepararse con suficiente anticipación y comprender las leyes fiscales puede garantizar un proceso de solicitud sin problemas.
• Buscar asesoramiento fiscal profesional puede ayudarlo a navegar las complejidades y optimizar sus ahorros fiscales.

Estrategias para optimizar su ERTC

• Optimizar el ERTC implica planificación estratégica, mantenimiento de registros diligente y garantizar que se reclamen todos los gastos elegibles.
• Emplear servicios o software de impuestos profesionales puede ayudar a gestionar este proceso y maximizar su crédito.

Resumen de expertos y consejos sobre el ERTC

• El ERTC es una iniciativa federal diseñada para incentivar a las empresas a mantener a su personal durante situaciones económicas desafiantes como la pandemia de COVID-19.
• Los empleadores calificados pueden reclamar un crédito fiscal reembolsable contra ciertos impuestos laborales por los salarios pagados a los empleados elegibles.
• Para ser elegible para este crédito, las empresas deben haber suspendido total o parcialmente sus operaciones debido a directivas gubernamentales que limitan el comercio, los viajes o las reuniones grupales o haber experimentado una caída sustancial en los ingresos brutos en comparación con el trimestre correspondiente del año anterior.
• El tope para salarios calificados que se usa para el cálculo del crédito fiscal es de $10,000 por empleado por trimestre, lo que podría generar un crédito fiscal de $5,000 por empleado.
• Los salarios calificados abarcan la compensación monetaria y los costos específicos del plan de salud pagados por los empleadores en nombre de sus empleados elegibles.
• Las empresas con 100 o menos empleados a tiempo completo generalmente califican para el crédito, independientemente del alcance de la suspensión de sus operaciones comerciales debido a restricciones gubernamentales. Sólo los salarios pagados durante los períodos de suspensión son elegibles para el crédito para empresas más grandes.
• Los trabajadores autónomos no son elegibles para este crédito fiscal, pero podrían calificar para otras opciones de alivio, como beneficios de desempleo ampliados bajo diferentes esquemas.