¡Resuelva sus impuestos atrasados hoy!

Comprender las consecuencias de no pagar impuestos

Contar con deuda tributaria o impuestos atrasados puede dar lugar a diversas problemas fiscalesincluyendo importantes sanciones fiscales. El IRS y la mayoría de los estados ofrecen diversos métodos para limitar las acciones de cobro y las sanciones a los contribuyentes en apuros económicos que adeudan impuestos. A continuación se exponen las distintas consecuencias y soluciones a tener deudas.

Consecuencias

Las consecuencias de la deuda tributaria varían significativamente en función de la situación del contribuyente. Uno de los factores de consideración más significativos es si se han presentado los impuestos. La sanción por tener una deuda tributaria no presentada es diez veces mayor que por el mero hecho de tener una deuda. Si los impuestos permanecen atrasados, el IRS y la mayoría de los estados siguen un procedimiento de cobro estándar para la mayoría de los contribuyentes que a menudo termina con embargos y gravámenes. A continuación se presentan detalles sobre las sanciones fiscales y otras posibles acciones de cobro que el IRS tomará con la deuda.

Sanciones fiscales por impago y no presentación

Cuando los impuestos no se han presentado en la fecha de vencimiento, y los impuestos se deben, que puede conducir a que el IRS cobrar algunas de las sanciones fiscales más pronunciadas. La multa que el IRS cobra por los impuestos no presentados con un saldo adeudado es la multa por no presentar los impuestos. La multa por no presentar la declaración suele ser del 5% del importe de los impuestos adeudados cada mes, con una multa máxima del 25%. Si la declaración de la renta se presenta 60 días o más después de la fecha de vencimiento (o de la fecha de vencimiento prorrogada), la multa mínima que se debe pagar es la menor de 135 $ o el 100% del importe de la deuda tributaria.

Si no se presentan los impuestos, el IRS y muchos estados presentarán una declaración sustitutiva en nombre del contribuyente para evaluar la deuda tributaria y las sanciones. En la mayoría de los casos, el importe a pagar será mayor con una declaración sustitutiva que si el contribuyente la presentara él mismo, ya que las deducciones y los créditos serán limitados. Cuanto mayor sea la deuda tributaria, mayores serán las sanciones.

Sanciones por impago de impuestos (si la declaración de la renta se presentó dentro del plazo)

La multa fiscal por adeudar impuestos pero presentarlos a tiempo es significativamente menor que por adeudar impuestos con declaraciones de la renta sin presentar. La sanción por tener una deuda tributaria atrasada se denomina sanción por impago, que se cobra a 1/2 del 1% de la deuda tributaria cada mes (o parte del mes) que los impuestos permanezcan atrasados. El importe máximo de esta sanción es el 25% de la deuda.

Si solicitó una prórroga para presentar los impuestos, no se le cobrará la multa por impago si el 90% de los impuestos adeudados se pagan antes de la fecha de vencimiento original y el saldo restante se paga antes de la fecha de vencimiento de la prórroga.

Cómo resolver los impuestos atrasados

La resolución de los impuestos en mora es crucial para evitar más sanciones y consecuencias legales como la evasión fiscal, el fraude fiscal o las acciones de ejecución de cobro de impuestos. Los contribuyentes pueden buscar acuerdos con el IRS o las autoridades fiscales locales para establecer planes de pago o negociar ofertas de compromiso para saldar sus deudas. Es esencial actuar con prontitud y buscar asesoramiento fiscal profesional para navegar por las complejidades de la morosidad fiscal y el cumplimiento.

Prevención de la morosidad fiscal

Presentar las declaraciones de impuestos a tiempo es esencial para evitar la morosidad fiscal, incluso si no puede pagar la cantidad total adeudada. Mantener registros precisos, presupuestar los pagos de impuestos y mantenerse informado sobre los tipos impositivos y las leyes puede ayudar a los contribuyentes a evitar retrasarse en el cumplimiento de sus obligaciones fiscales. Además, buscar ayuda de profesionales fiscales puede orientar la planificación fiscal y las estrategias de cumplimiento.

Próximos pasos

Los impuestos atrasados pueden tener graves consecuencias financieras y legales, incluidas sanciones fiscales, embargos y gravámenes. Entender las consecuencias de no pagar sus impuestos y tomar medidas proactivas para resolver cualquier problema fiscal es crucial para mantener el cumplimiento tributario y evitar acciones coercitivas. Si se enfrenta a la morosidad fiscal, busque asesoramiento profesional y explore las opciones para hacer frente a su deuda tributaria.