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recaudación de impuestos

El objetivo principal de un plan de pago del IRS es ayudar a los contribuyentes a presentar sus impuestos con precisión y puntualidad. Puede ser un desafío recaudar los fondos necesarios para pagar su deuda tributaria. Sin embargo, el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) los ha considerado y ha ofrecido opciones como entrega acuerdos y la Programa Fresh Start del IRS para ayudar a las personas a pagar sus deudas. Estos permiten a los contribuyentes pagar las deudas pendientes sin el riesgo de acciones que puedan causar cargas financieras. Hay varias formas de planes de pago de impuestos del IRS. Estos incluyen pero no se limitan a ofrecimiento de transacción acuerdos de pago a plazos parciales, acuerdos de pago a plazos escalonados y acuerdos de pago a plazos automáticos. Cada plan de pago tiene sus beneficios, desafíos y requisitos.

¿Puedo presentar una declaración si no puedo hacer mis pagos de impuestos?

Aunque puede parecer un desafío pagar sus deudas tributarias pendientes al IRS, siempre es recomendable presentar sus declaraciones. Si no lo hace, el IRS está obligado a emitir una multa conocida como no presentación, lo que aumenta sus problemas financieros. Bajo esta multa, debe pagar un 5% adicional y sus impuestos todos los meses y aumentar por cada mes en que la declaración de impuestos se atrasa. Esto puede aumentar a una tasa más alta del 25%. Para evitar mayores cargas financieras con sus sanciones, el IRS creó un Programa Fresh Start. El programa busca ayudar a los contribuyentes con dificultades a pagar sus deudas tributarias al renunciar a la multa durante seis meses.

¿Cuáles son las consecuencias de incumplir con el pago de mis impuestos?

No pagar sus impuestos es un delito federal. Aunque es posible que el IRS no esté autorizado para encarcelarlo o presentar cargos penales en su contra por no pagar sus impuestos, puede incurrir en fuertes castigos financieros en su contra para compensar su impuestos no pagados. Existen varios métodos, con diversas consecuencias financieras, que el IRS puede adoptar para asegurarse de que cumple con los impuestos que no pagó. Por lo general, el IRS presenta un aviso de Federal Gravamen del impuesto contra el moroso o sirve Federal Recaudación de impuestos. Estos se explican a continuación:

  • Un gravamen por impuesto federal

Suponga que debe más de $ 10,000 en impuestos no pagados al IRS, se impondría un gravamen por impuestos federales sobre sus activos. Al colocar un gravamen por impuestos federales, el gobierno hace un reclamo legal sobre sus activos. El gravamen no significa que su propiedad haya sido incautada; en cambio, protege los intereses del gobierno en toda su propiedad, como bienes raíces y activos financieros. El aviso se presenta para solicitarle que realice los pagos de inmediato.

Cuando se ignora un aviso de gravamen de impuestos federales sobre su propiedad, se entrega un gravamen de impuestos federales. Un impuesto federal le otorga al gobierno el derecho legal de tomar posesión de su propiedad para satisfacer la deuda tributaria pendiente. Esto incluye embargo de salario o su cuenta bancaria. El gobierno puede vender sus posesiones, como sus automóviles y casas, para compensar la deuda pendiente.

¿Puedo pagar mi deuda tributaria con una tarjeta de crédito o débito?

Hay muchas razones por las que los contribuyentes preferirían usar tarjetas de crédito o débito para reducir sus deudas tributarias. Para algunos de ellos, usar tarjetas de crédito o débito como Visa, Mastercard o American Express les facilita pagar sus impuestos a tiempo o reducir sus deudas tributarias. Puede usar su tarjeta de crédito o débito para realizar los pagos de la deuda tributaria del IRS. Sin embargo, el IRS solo acepta dichos pagos de estas empresas: Official Payments, Link2Gov y WorldPay. Es fundamental señalar que estas empresas cobran una tarifa del 2% del total de la factura.

La pregunta es: ¿es recomendable esta forma de pago? Aunque esta forma de pago puede aliviar al contribuyente moroso de tener problemas con el IRS, puede crear algunos otros problemas, como las tarifas programadas que cobran las compañías de crédito por la transacción. Afortunadamente, los contribuyentes pueden recuperar esta cantidad en una categoría separada de gastos varios detallados. Por lo tanto, debe mantener un registro de estos cargos.

Sería mejor si también recordara que los pagos con tarjeta de crédito pueden generar intereses. A pesar de esto, algunos contribuyentes prefieren estos intereses contraídos por las compañías de tarjetas de crédito en lugar de los impuestos por los planes de pago del IRS.

Si su deuda tributaria con el IRS es demasiado alta para realizar pagos con tarjeta, tendrá que optar por un plan de pagos a plazos. El IRS ofrece numerosos planes de pago entre los que puede elegir. Suponga que no está seguro de qué plan de cuotas sería ideal para usted. Puede consultar a un profesional de impuestos para que le ayude a tomar una decisión favorable.

¿Puedo negociar con el IRS sobre impuestos atrasados?

La respuesta simple a esta pregunta es sí, puedes. Sin embargo, debe conocer el proceso adecuado para asegurarse de aprovecharlo al máximo. Si no puede pagar razonablemente las deudas que debe o debe una cantidad de $ 50,000 y no puede hacer los pagos completos dentro de seis años, puede considerar ingresar a un plan de juego acordado con el IRS, y ahí es donde comienza la negociación.

Primero, deberá completar el Formulario 433-A, que requiere una declaración de Información de Cobranza. El recaudador del IRS asignado a su caso examinará la información contenida en este formulario y, a su discreción, determinará la cantidad a pagar en virtud de una plan de pagos a plazos.

En el proceso de proponer un plan de pago, asegúrese de ofrecer una cantidad equivalente a la que le quedaría cuando los gastos necesarios se excluyen de sus ingresos. Hacer esto aseguraría que no incurra en más carga financiera y asegúrese de satisfacer sus necesidades. Evite hacer una promesa de pagar una cantidad de dinero que no puede permitirse para aumentar las posibilidades de que se apruebe su plan de pagos a plazos.

Si propuso el monto acordado, asegúrese de realizar el primer pago a tiempo. Haga los pagos mensuales con las nóminas y los sobres con códigos de barras que el IRS adjuntó a la avisos que recibiste. También puede realizar pagos a través de cheques, giros postales, tarjetas de crédito o por teléfono mientras espera la aprobación de su plan de pagos.

Una vez que se haya otorgado su plan de pagos propuesto, puede realizar pagos utilizando dos métodos principales:

  • Deducción directa de nómina

Con el Acuerdo de Deducción de Nómina (Formulario 219), puede asegurarse de que sus pagos se realicen a tiempo. El método de deducción de nómina directa solicita que su empleador realice sus pagos al gobierno (IRS) en su nombre mensualmente mediante comprobantes de pago.

  • Débito directo

Para esta forma de pago a plazos, puede indicarle al banco que cargue el monto pagadero al gobierno (IRS) todos los meses de su cuenta de registro. De esta manera, tiene la seguridad de que su banco hará sus pagos a tiempo para evitar incurrir en multas o que se rescinda su contrato.

¿Qué pasa si mi deuda supera los $ 50,000?

Si su deuda tributaria excede los $ 50,000, deberá presentar los Formularios 9465 y 433-F. Estos formularios requieren que enumere su línea de crédito, cuentas, bienes raíces y otras propiedades. Además, deberá revelar otra información, como sus ingresos mensuales, gastos de manutención y empleo.

Sin embargo, con una deuda pendiente tan excesiva, es recomendable consultar a un profesional de impuestos. Con su vasto conocimiento y comprensión del sistema tributario, pueden ayudarlo a ofrecerle al IRS un trato para evitar sanciones severas de manera eficiente y rápida. Esta aplicación no está disponible en línea.

¿Qué pasa si no puedo pagar al IRS?

Suponga que ha contraído deudas fiscales más allá de lo que puede pagar razonablemente. En ese caso, le convendría considerar una oferta de compromiso. Bajo este plan de pago, el IRS reduce la deuda que usted debe a una cantidad razonable que puede pagar durante un período acordado. Es vital contratar a un experto en impuestos en esta circunstancia, ya que es un desafío calificar para un plan de pago de Oferta en Compromiso.

Además de esto, este plan de pago tarda un período prolongado de aproximadamente un año en procesarse. Sin embargo, mientras espera, debe realizar pagos provisionales. Esto se debe a que el IRS no consideraría otorgar una Oferta de Compromiso a los contribuyentes que no están tomando las medidas adecuadas para liquidar sus deudas.

El plan de negocios del IRS

El Plan de pago de impuestos comerciales del IRS no se aplica a individuos sino a pequeñas empresas. Esta opción está disponible para las empresas que luchan por obtener ganancias y que tienen una deuda significativa con el IRS. Si la empresa debe una cantidad de $ 25,000 o menos, puede solicitar la cuota del acuerdo del Fondo fiduciario para empresas. Según este acuerdo, no necesita un estado financiero comercial. El acuerdo otorga a la empresa un período de dos años para pagar en su totalidad su deuda tributaria pendiente.

Si la deuda es inferior a $ 25,000 10,000 pero superior a $ XNUMX XNUMX, la empresa deberá crear un acuerdo de pago a plazos de domiciliación bancaria. La empresa puede solicitar este plan por teléfono o en línea.

Las tarifas del acuerdo de pago a plazos

Antes de ingresar una propuesta para un plan de pago, es esencial tener en cuenta que debe pagar una tarifa para comenzar su acuerdo de pago preferido. Por el momento, las tarifas del acuerdo de pago a plazos son de $ 120. Sin embargo, es probable que esto cambie con el tiempo.

Desde el 1 de enero de 2017, el IRS propuso que se aplique un programa revisado de tarifas de usuario al contribuyente que elija unirse al acuerdo de pago a plazos o al plan de pago del IRS. La tabla es una copia del calendario revisado del IRS:

 

Acuerdo de pago en línea $149
Acuerdo de pago en línea por domiciliación bancaria $31
Tasa de bajos ingresos $43
Acuerdo de pago reestructurado o reinstalado $89
Acuerdo de pago a plazos regular $225
Acuerdo de domiciliación bancaria regular $107

¿Puede el IRS rechazar una propuesta de acuerdo de pago a plazos?

Sí, el IRS puede rechazar su propuesta de acuerdo de pago a plazos. Hay tres motivos para esto. Estos son:

  1. Su declaración de información de la colección es incorrecta.

Si el IRS identifica que la información que proporcionó en el Formulario 433-A o la Declaración de información de colección es incorrecta, rechazará su propuesta.

  1. Ha incumplido un acuerdo de pago a plazos anterior.

Es comprensible que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) se muestre reacio a otorgarle otro acuerdo de pago a plazos si usted tuviera uno pero no pagara según lo acordado.

  1. Gastos de vida innecesarios

Ya sea a través de donaciones caritativas o grandes pagos con tarjeta de crédito, una vez que el IRS esté convencido de que vive una vida lujosa innecesaria, rechazará su propuesta de acuerdo de pago a plazos.

No se preocupe si el IRS rechaza su propuesta de acuerdo de pago a plazos. Afortunadamente, puede volver a negociar. Para garantizar mayores y mejores posibilidades de que se apruebe su acuerdo de pago a plazos, consulte a un contador para que lo ayude a reestructurar y planificar su nueva propuesta de plan de pago.

¿Se puede revocar mi acuerdo de pago a plazos?

Aunque su acuerdo con el IRS con respecto a los pagos a plazos los vinculaba a los dos, el IRS puede revocar su acuerdo de pago a plazos en las siguientes situaciones:

  1. Pagos perdidos

El IRS tiene derecho a revocar su acuerdo si no realiza los pagos por no pagar a tiempo o por no pagar la totalidad. Esto no sucede de inmediato. Generalmente, se concede un período de espera de un mes o dos meses antes de que se realice la revocación. Durante este tiempo, el IRS enviaría un aviso para advertirle de la revocación o permitirle restablecer el acuerdo de pago a plazos pagando el saldo pendiente.

  1. Omisión o información falsa

El IRS también puede revocar su acuerdo de pago a plazos si descubre que, a sabiendas, proporcionó información incompleta o inexacta durante la negociación.

  1. No pagar o declarar impuestos después del acuerdo de pago a plazos

La falta de presentación o pago de facturas de impuestos sobre la renta en el futuro provocaría la revocación de su acuerdo de pago a plazos.

 

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-Bernadette Spade - 12/10/2019

¿Es necesario un plan de pago del IRS?

Antes de responder a esta pregunta, debe identificar cuánto le debe al IRS. Con la experiencia de un profesional de impuestos, puede determinar su deuda tributaria pendiente y obtener asesoramiento sobre las formas más efectivas de resolverla.

Si no puede pagar el monto total de su deuda en una sola suma, debe considerar los planes de pago del IRS. El acuerdo de pago automático puede aliviar la carga de su deuda y evitar una acción inmediata. Sin embargo, también incurre en más cargas financieras basadas en la naturaleza de los pagos y mayores multas e intereses a lo largo del tiempo.

Por lo general, resulta confuso averiguar cómo obtener la libertad financiera de sus deudas fiscales. Por lo tanto, trate de encontrar un experto en impuestos en el que pueda confiar para liquidar sus deudas de manera efectiva y ganar tranquilidad.