Gravamen fiscal: definición y cómo detenerlo

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gravamen fiscal

¿Qué es un gravamen fiscal?

Un gravamen fiscal es un reclamo legal contra activos para garantizar que se cumpla un compromiso, por ejemplo, la compensación de una deuda.

Cuando el IRS decide que tiene impuestos federales impagos, puede presentar un embargo fiscal en su contra. Si no ha pagado una cantidad pendiente de impuestos anualmente cada mes de abril, puede esperar que este proceso comience con bastante rapidez. Esto incluye la cantidad que supuestamente debe, así como los costos adicionales, multas e intereses que se hayan acumulado. Un gravamen fiscal significa que:

  • El gobierno tiene un reclamo legal sobre su propiedad para resolver una deuda pendiente
  • Se puede hacer cumplir contra un individuo o una empresa
  • Su propiedad no puede ser incautada automáticamente, pero el derecho de retención significa que las autoridades fiscales obtienen los primeros derechos sobre su propiedad sobre cualquier otro acreedor que pueda tener (incluido el banco si tiene una hipoteca)
  • El gravamen impositivo permanecerá vigente hasta el momento en que haya pagado el monto total adeudado más los cargos e intereses adicionales, o el plazo de prescripción expire sobre la deuda
  • Si cumple con los requisitos de la Iniciativa Fresh Start del IRS, es posible que pueda eliminar el embargo preventivo

 

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Julie Mccarthy - 08/03/2020

¿Cómo detengo un gravamen fiscal?

El primer curso de acción es garantizar que todos los impuestos estén actualizados y presentados a tiempo. Si está al tanto de una próxima factura de impuestos que sabe que no podrá pagar, es una mejor idea hablar con el IRS con anticipación. Podrán elaborar un plan de pago con usted. Esto no solo le dará un respiro financiero, sino que puede evitar que tenga que vivir sin algunas de las severas restricciones que un gravamen impositivo impone a su vida. El acto de inscribirse en un plan de pago Señala que está haciendo un esfuerzo para pagar lo que debe, y puede ayudar a detener un temido Recaudación de impuestos sucediendo, donde los activos son incautados y vendidos. Este proceso puede ser muy angustioso, por lo que es mucho mejor evitarlo por cualquier medio. Es más prudente evitar el riesgo asegurándose de que sus asuntos fiscales estén en orden, confiando en una empresa de buena reputación y verificando que se le deduzcan los impuestos suficientes de su cheque de pago cada mes para cubrir su factura fiscal esperada. El IRS generalmente se pondrá al día con las personas con bastante rapidez y, si este es el caso, terminará debiendo mucho más que la cantidad inicial. Así que realmente es mejor trabajar con el IRS en una plan de pago que tener las cosas escalar al nivel de recibir un gravamen fiscal.

Evitar un gravamen fiscal: lo que debe hacer

Por mucho que a veces nos moleste pagarlos, los impuestos son una parte inevitable de la vida, y si no los paga, el resultado es una deuda tributaria inevitable. Esta es una situación estresante que afrontar y puede afectar gravemente su calidad de vida. Desafortunadamente, muchas personas pasan por este proceso: el IRS estima que 10 millones de personas cada año terminan enfrentando sanciones fiscales. Si se encuentra en esta situación, el mejor curso de acción es resolver los asuntos lo más rápido posible, y el apoyo y la orientación de una firma tributaria profesional es realmente importante para resolverlo todo.

Recibir la notificación de un gravamen fiscal puede ser una experiencia estresante. Pero, ¿cómo afecta realmente su vida diaria y sus finanzas? Recibir un gravamen fiscal es una experiencia muy seria que impactará su vida.

  • Es posible que no pueda obtener crédito. Si bien un gravamen fiscal ya no aparece en su informe de crédito como solía hacerlo, el IRS aún puede presentar un aviso público que los acreedores pueden buscar al procesar una nueva solicitud de crédito
  • Se aplica no solo a los activos que ya posee (cosas como propiedades, automóviles, acciones y acciones), sino también a cualquiera que adquiera mientras el embargo preventivo esté vigente
  • Su propiedad comercial y sus cuentas también son responsables
  • Si está realizando una venta de casas o un proceso de remortgaging, esto podría verse en peligro. Es probable que los detalles de su gravamen fiscal aparezcan durante las búsquedas de títulos, y cualquier capital que tenga en la propiedad deberá pagarse la deuda para cerrar la venta.
  • Si está en proceso de declararse en quiebra, tenga en cuenta que este proceso no invalida automáticamente el efecto del embargo preventivo. Es posible que aún sea responsable de su deuda tributaria restante incluso después de haber sido declarado insolvente.
  • Es posible que un gravamen fiscal pendiente también afecte su capacidad de conseguir trabajo, ya que muchos empleadores no contratarán personal nuevo con sentencias federales.
  • Es posible que ya no tenga autorización de seguridad para salir del país, por lo que es probable que sus planes de viaje estén restringidos.
  • Su tiempo será absorbido, ya que lidiar con un gravamen fiscal pendiente puede ser complicado por su cuenta. Los contribuyentes atrasados ​​a menudo se colocan en un proceso de cobranza automatizado. Esto puede significar horas en espera con los centros de llamadas o incluso tratar con visitas en persona de agencias de cobranzas que pueden haber sido asignadas a su caso.
  • Si no puede resolver su gravamen fiscal rápidamente, la situación podría escalar a un impuesto Exacción, que es algo más con lo que debe lidiar y tiene un impacto más grave.
  • Si la situación no se resuelve en absoluto, puede llevarlo a enfrentar cargos criminales que afectarán gravemente su vida

Se necesitará orientación profesional de una firma de impuestos experimentada y debidamente calificada para guiarlo a través del proceso. Es muy importante resolver su gravamen impositivo lo más rápido posible, ya que los intereses y otros cargos continúan acumulándose mientras el caso está en curso, lo que significa que el monto final adeudado aumenta cada vez más. Entonces, ¿cómo puede resolver el caso rápidamente?

  • Pago inmediato de todas las cantidades adeudadas, incluidos intereses y cargos adicionales
  • Presentar un 'Oferta en compromiso'. Esto puede permitirle liquidar su deuda tributaria con el IRS por menos del monto total adeudado. Puede ser una opción si no puede pagar su responsabilidad total debido a circunstancias reducidas o si pagarlas constituiría una dificultad financiera significativa.
  • Arreglo de un Acuerdo de pago, que es un plan para pagar el monto adeudado durante un período de tiempo
  • Calificando para el IRS Fresh Start Programa si cumples con los requisitos
  • Descarga de propiedad: si puede obtener un Certificado de descarga, puede vender propiedad sin embargo.
  • Subordinación: esta es una aplicación que permite a otros acreedores adelantarse al IRS en la cola de pago, como cuando una hipoteca o un préstamo es crítico. No elimina el gravamen.
  • Retirada: eliminación de la notificación pública que asegura que el IRS no compite con otros acreedores por los derechos de su propiedad

Hay muchas opciones a considerar, y puede ser un poco abrumador. Es por eso que la orientación experta de una empresa como Clean Slate Tax realmente puede ayudarlo a resolver los asuntos de la mejor manera posible. Una vez que su gravamen se pague por completo, el IRS liberará su retención en sus cuentas y propiedades dentro de los 30 días.

Mucha gente se pregunta qué sucede realmente cuando se declara un embargo fiscal. La línea de tiempo de los eventos es individual en cada caso, ya que se ve afectada por sus circunstancias personales. Sin embargo, hay algunos puntos fijos que se aplicarán a su caso.

  • Las multas y la acumulación de intereses están fechadas para comenzar de inmediato. Esto significa que si no ha pagado su factura de impuestos en su totalidad antes del 15 de abril, el IRS comenzará a cobrar intereses sobre cualquier cantidad que deba a partir de este momento.
  • La tasa de porcentaje anual (APR) del interés pagado sobre su deuda es generalmente del 5% o 6%
  • El IRS también puede cambiar un cargo por pago atrasado. Esto es 0.5% del monto pendiente por mes, hasta un máximo de 25% del total adeudado.
  • Dentro de 3 meses, es probable que reciba una notificación del IRS de que debe pagar un saldo, aunque pueden comenzar tan pronto como un mes después de la falta de pago. Puede recibir una serie de cartas de recordatorio, cada vez con un tono más serio.
  • Dentro de 6 meses, se emitirá un gravamen fiscal oficial, aunque esto podría ser mucho antes. Esto reclama sus activos en un sentido legal y garantiza el primer pago si se venden.
  • Su cuenta puede transferirse a una agencia privada de cobro de deudas. Si esto sucede, el IRS le enviará una notificación con los datos de contacto de la agencia de cobro, o pueden contactarlo usted mismo.
  • Si debe una cantidad significativa, su caso puede ser asignado a un Oficial de Ingresos. Este es un funcionario del IRS que sale al campo y recauda impuestos en nombre de la autoridad. Por lo general, este paso solo se da en casos extremos donde se deben decenas de miles de dólares o más.
  • En un plazo de 3 a 6 meses, si el caso sigue sin resolverse, el Departamento de Estado puede optar por revocar su pasaporte para que deje de viajar. los Recaudación de impuestos puede emitirse en este punto, y podría tener que lidiar con cosas como vehículos incautados y vendidos en una subasta.

Cada estado tiene sus propias reglas sobre cuándo se liberará un derecho de retención, pero puede esperar que ocurra dentro de los 30 días posteriores a la finalización del pago. Recientemente, el Programa Fresh Start ha facilitado un poco a los contribuyentes la liberación de gravámenes:

  • Si ingresa a un Plan de pago aprobado para resolver el saldo total, con pagos automáticos de débito directo
  • Si se puede demostrar que el IRS no siguió el procedimiento correcto al presentar el gravamen
  • Si el plazo de prescripción ha expirado, se liberará el derecho de retención.
  • Si solicita con éxito el Fresh Start Programa

Una vez que esto suceda, recibirá una copia de la notificación de liberación de gravamen para sus registros y es posible que deba comunicarse con las agencias de crédito y proporcionarles una copia.

Un derecho de retención es un reclamo legal contra activos para garantizar que se cumpla un compromiso, por ejemplo, liquidar una deuda. Los gravámenes son de diferentes tipos, como un gravamen judicial y el gravamen de un gran banco. El gobierno local también puede colocar un gravamen si un contribuyente se convierte en moroso. En caso de no poder pagar el préstamo de un banco, se le puede otorgar un derecho de retención. Entonces puede tomar dinero si el embargo no está cerrado. La propiedad cubierta por el derecho de retención también puede ser confiscada más tarde por el banco, si no se llega a un acuerdo.

Después de que se presentó el gravamen, también puede haber un retiro si el gravamen está cerrado. Esto sucede cuando hay una liquidación del derecho de retención con la cooperación de la autoridad fiscal. Un gravamen fiscal es un reclamo legal contra una propiedad que está asociado con cualquier impuesto a la propiedad moroso. Un recaudador de impuestos puede sacar un gravamen contra la propiedad de un contribuyente si el contribuyente no paga sus impuestos adeudados. Las notificaciones de gravámenes por correo se envían por correo antes de adjuntar el gravamen. Por lo general, las autoridades liberarán el derecho de retención dentro de los 30 días posteriores a la recepción del impuesto adeudado. Gravámenes y gravámenes se pueden distinguir entre sí. La diferencia entre un gravamen y un gravamen es que un gravamen es un reclamo legal sobre la propiedad de uno, mientras que un gravamen es una incautación legal de la propiedad.

Un gobierno local o condado también puede colocar un gravamen fiscal sobre la propiedad para los impuestos locales en el caso de alguien que se encuentre en mora en el pago de cualquier impuesto al condado. Si no se paga el impuesto o no se llega a un acuerdo, los activos pueden venderse para liquidar el pago adeudado. Un bono por el impuesto también se puede presentar como garantía. Muchas veces, también puede cargar su impuesto a una tarjeta de crédito para evitar que se coloque un gravamen fiscal. Un gravamen de impuestos sobre la propiedad es un gravamen sobre cualquier propiedad y se utiliza como una forma de garantizar el pago del monto del impuesto adeudado por el contribuyente. = - Un gravamen específico es el gravamen de una propiedad específica
en lugar de que el gravamen se adjunte a toda la propiedad del deudor. Un embargo preventivo está vinculado a una propiedad y no a un contribuyente. Si se adquiere alguna propiedad mientras se grava el embargo, el gravamen permanecerá unido a la propiedad incluso si la propiedad cambia de manos. En otras palabras, no hay cambio en los gravámenes si el nombre del partido cambia. El pago debe hacerse en su totalidad antes de que se pueda liberar un derecho de retención.

Antes de comprar una propiedad, uno debe asegurarse de que la propiedad no esté gravada por el gravamen fiscal por el gravamen de otro acreedor. El acceso al gravamen desde el registro público es posible ya que uno puede averiguar fácilmente sobre cualquier gravamen particular a partir de la grabación. Sin embargo, después de la recaudación del impuesto, el registro puede actualizarse para reflejar la liberación del gravamen. Todos los gravámenes en el pasado también son parte del registro público.

Un gravamen por impuestos sobre la propiedad personal puede imponerse como gravamen sobre un bien inmueble propiedad del mismo contribuyente. Por ejemplo, tomemos el caso de un contribuyente que tiene una propiedad inmueble, en lo sucesivo denominada parcela a. Si el contribuyente no paga los impuestos adeudados sobre su propiedad personal y la parcela A, el gravamen del condado de Carolina por impuestos sobre la propiedad personal y real se puede adjuntar como gravamen fiscal sobre la parcela A. En caso de una propiedad sujeta a un gravamen fiscal que es También sujeto a otros gravámenes, los gravámenes con mayor prioridad se pagan primero. Por ejemplo, la hipoteca mientras está vigente el gravamen del IRS asume una prioridad más baja. Se puede utilizar una tabla que muestre la antigüedad de los gravámenes para distinguir entre los gravámenes por impuestos a la propiedad. Esto también puede ayudar a determinar el tipo de propiedad incluida en ese gravamen, los diferentes tipos de gravámenes fiscales y qué gravamen se pagará primero. Empiece por encontrar el gravamen en la columna de la izquierda y lea para determinar la antigüedad del gravamen. De manera similar, repita con el siguiente gravamen, busque el gravamen en la columna de la izquierda y lea a través.

Por lo general, una notificación de gravamen por impuestos federales o un gravamen a favor de los Estados Unidos tiene prioridad sobre cualquier otro gravamen y debe pagarse antes que otros gravámenes. Sin embargo, este no es el caso siempre. Un gravamen fiscal federal es un gravamen a favor de los Estados Unidos y
es menor a gravamen por impuestos sobre bienes inmuebles, independientemente de qué gravamen se adjuntó antes que el otro. Una propiedad será liberada del gravamen de impuestos federales después de que el gravamen haya sido liquidado por el contribuyente. La liberación de un derecho de retención después de que se liquide la deuda tributaria ocurre dentro de unos días. Esto incluye el costo del embargo además del impuesto. Del mismo modo, una propiedad también puede ser liberada del gravamen de impuestos federales después de que el gravamen haya sido eliminado por orden de un juez federal de bancarrota o por la junta directiva de impuestos, intereses y costos.

Un gravamen fiscal contra su empresa puede ser extremadamente preocupante para el propietario de una empresa. Sin embargo, puede consolarse con el hecho de que el IRS rara vez lleva a cabo procedimientos fiscales penales contra embargos comerciales, a menos que se sospeche de fraude. Avisos antes de que se adjunte su gravamen, se envían al contribuyente.
Por lo tanto, es importante que antes de iniciar un negocio, usted debe saber acerca de los gravámenes fiscales y qué hacer con respecto a un gravamen fiscal comercial si recibe una. Como propietario de una pequeña empresa, también puede retener el impuesto sobre la renta de los empleados, el impuesto de la seguridad social, etc. para pagar al IRS.
En tal caso, un buen primer paso es hablar con un asesor fiscal acreditado, como el gerente de operaciones fiscales para el impuesto al karma crediticio, para ayudarlo con controversias fiscales, gravámenes fiscales y evitar un gravamen en términos desfavorables, etc. Un gravamen fiscal es perjudicial como un gravamen fiscal puede dañar su puntaje de crédito, pero puede tratar de liquidar el gravamen con la autoridad fiscal para evitar que se confisquen sus activos. Los gravámenes resueltos después de siete años se eliminan del historial de crédito de uno. Vender una propiedad también puede ser un desafío ya que un gravamen fiscal hace que el proceso sea relativamente más difícil. La transferencia de un derecho de retención si no se ha liberado se produce cuando se cambia la propiedad. Un certificado de gravamen fiscal es un certificado de reclamación contra una propiedad sujeta al gravamen. Invertir en certificados de impuestos se cumple con fanfarria, ya que el derecho de retención puede proporcionar excelentes retornos de la inversión.

Después de que un contribuyente no puede pagar su impuesto a la propiedad por un período de tiempo particular o no puede cancelar un gravamen antes de la fecha límite, el gobierno local puede mantener una venta de gravámenes fiscales. Los certificados de gravamen fiscal se subastan y se puede invertir en un certificado de gravamen fiscal. Esto permite al inversionista pagar el gravamen fiscal y comprar al contribuyente original en algún momento a medida que se aplica el gravamen fiscal. Muchos consideran que invertir en gravámenes fiscales es una forma muy gratificante de aumentar las ganancias, ya que puede ganar intereses sobre los gravámenes fiscales.

Sin embargo, antes de invertir, debe tener un buen dominio sobre la información sobre gravámenes de impuestos sobre la propiedad. También debe conocer todos los términos incluidos en ese gravamen y qué sucede con el gravamen si cambia el valor justo de mercado.

Toma acción

Una vez que haya procesado su factura de impuestos, debe tomar medidas, incluso si no puede pagar la cantidad adeuda. Ignorar la situación ciertamente no hará que desaparezca, pero lo hará aún más difícil al llevarlo a acumular intereses, multas por pago atrasado y otros cargos que aumentan la cantidad adeuda y lo dejan más lejos de ser ordenado. Las sanciones por no declarar impuestos pueden dar lugar a cargos penales.

Archivo para una extensión

Si espera poder pagar, pero no puede hacerlo de inmediato, puede optar por solicitar una extensión. En esa situación, aún debe pagar la mayor cantidad posible de su saldo pendiente antes de la fecha límite de abril; esto le ayuda a evitar incurrir en cargos adicionales. Si no puede esperar pagar en absoluto dentro de un período de tiempo razonable, organizar un plan de pago con el IRS puede distribuir un poco los costos y aún así ayudarlo a evitar algunas de las consecuencias negativas de la falta de pago.

¿Cómo puedo encontrar ayuda con mi gravamen fiscal?

Los asuntos de la deuda tributaria pueden ser difíciles de entender. La ayuda de un profesional experimentado puede ser invaluable para guiarlo a través de las complejidades de su situación fiscal personal. Nuestro equipo tiene experiencia en navegar por las formas a menudo difíciles de entender por las cuales el IRS y las autoridades fiscales estatales operan y le brinda el mejor consejo para resolver la situación. Trabajaremos en estrecha colaboración con usted para comprender los detalles de sus circunstancias personales y recomendar una opción que le sirva mejor. Póngase en contacto con nosotros para elaborar un plan para resolver su deuda tributaria pendiente, deshacerse de su gravamen fiscal y quedar libre de deudas.